Als Unternehmer haben Sie viel geschaffen. Wir helfen Ihnen, damit Sie weiterhin erfolgreich sein können.

Risiko ist ein Thema, das Sie als Unternehmer quasi permanent umtreibt. Sie gehen bedeutende Risiken in Ihrem Betriebsvermögen ein, was eigentlich einen aktiven Risikoausgleich in Ihrem Privatvermögen verlangt.

Dieser wiederum ist meistens nicht ausreichend, um einen effektiven Ausgleich zu den Risiken im Betriebsvermögen zu bilden.

Darum empfehlen wir eine gemeinsame finanzielle Risikoanalyse, um Sie als Unternehmer wirklich gut betreuen und beraten zu können. Und wir können noch mehr: So bieten wir zum Beispiel die Verwaltung der Pensionszusagen und Zeitwertkonten für geschäftsführende Gesellschafter als weitere Leistungen an.

Vermögensaufbau und Vermögenssicherung: Das sind Ihre Ziele und damit unsere Aufgaben in der klassischen Anlageberatung. Ihre kurz- und mittelfristigen Finanzierungsziele mögen sehr unterschiedlich sein, aber langfristig gesehen ist die häufigste Motivation unserer Mandanten die Finanzierung ihres Ruhestands und damit sowohl die Altersvorsorge als auch die Finanzierung der Ausbildung ihrer Kinder.

Kein festes monatliches Gehalt zu bekommen kann eine große Herausforderungen für Professionals wie Rechtsanwälte, Unternehmensberater und andere Freiberufler und Selbstständige darstellen.

Gleichermaßen müssen Top-Führungskräfte oftmals kurzfristige Szenarien und stetige Wechsel kompensieren.

Sie leben und arbeiten in einem sehr dynamischen Umfeld, darum spielen bei der Finanzberatung kurzfristige berufliche Szenarien genauso eine Rolle wie langfristige persönliche Ziele oder die Absicherung des Ruhestands.

Egal ob Sie die Entwicklung Ihres Unternehmens im Blick haben oder selbständig arbeiten, so sollten Sie neben der beruflichen auch die persönliche (finanzielle) Entwicklung immer im Auge behalten. Wir helfen Ihnen dabei, damit Sie Zeit für Ihre Berufung haben.

In dieser besonderen und beruflich individuellen Situation gehen wir bei der Beratung ein, die Einkommensstruktur und die Sicherheit der Einkommensquellen stehen neben Vermögensstruktur, familiärer Situation und Liquiditätsplanung im Fokus der Beratung.

Ziel ist es, das private Vermögen so zu gestalten, dass es einen Ausgleich zu den Schwankungen im betrieblichen Vermögen und Einkommen bieten kann.

Wer für sein Unternehmen mehrere Jahre im Ausland arbeitet, nimmt vielleicht seine Familie mit, aber auch sein Vermögen? Das bleibt meistens zurück.

Expatriates haben ein intensives Geschäfts- und Privatleben voller neuer Erfahrungen und vieler Entscheidungen, die sie treffen müssen. Darum sollten die Verwaltung der Finanzen sowie die Entwicklung des Vermögens keine zusätzliche Belastung sein. Gerne unterstützen wir Sie dabei als verlässlicher Partner mit klaren Befugnissen.

Wenn man sein Vermögen primär in Immobilien angelegt hat, ist das gut, aber das könnte auch zu unbeabsichtigten Folgen und Fallstricken führen. Was würde zum Beispiel ein deutlicher Anstieg der Zinsen für die finanzielle Gesamtsituation des Investors bedeuten?

Aus diesem Grund ist eine gemeinsame Risikoanalyse der erste Schritt in unserer Zusammenarbeit und zudem die Basis für einen sinnvollen Ausgleich zu Ihrer konzentrierten Vermögensstruktur. Wir helfen Ihnen, Ihr Immobilienportfolio zu managen und auszubauen.

Wenn ein Vormund, Pfleger oder Betreuer für die Regelung der Finanzen und Vermögensverwaltung bestellt wird, gibt es viel zu beachten. So gelten schon wegen des Fürsorgecharakters enge Grenzen bei der Auswahl der möglichen Vermögensgegenstände.

Wenn zum Beispiel Anlageformen wie Aktien eingesetzt werden sollen, muss das mit den zuständigen Gerichten abgestimmt und protokolliert sein. Das Gericht kann die Investition in Aktien ablehnen, wenn zum Beispiel die unter Vormundschaft stehende Person regelmäßig Beträge für den täglichen Lebensunterhalt bekommt und diese bei großen Kursverlusten nicht mehr zur Verfügung stehen würden.

Bei allen Fragen stehen wir Ihnen gerne beratend zur Seite.

Sportler und Künstler stehen oftmals unter großem Erfolgs- und Leistungsdruck. Und nicht jedem ist es vergönnt, über Jahrzehnte tätig und erfolgreich in seinem Metier tätig zu sein.

Aber auf vorhandenem Erfolg kann man aufbauen, auch in finanzieller Hinsicht. Um Ihren Lebensstandard langfristig zu sichern, begleiten und beraten wir Sie für eine systematische Finanz- und Vermögensplanung. Auch wenn wir manchmal unbequeme Fragen stellen, so tun wir das in Ihrem Interesse, um Sie bestmöglich abzusichern.

Unsere Erfahrung hat gezeigt, dass die Finanzplanung für vermögende Familien systematisch und generationsübergreifend abgestimmt und gesteuert werden sollte. Wenn nicht nur die finanziellen Kriterien stimmen, sondern auch eine gemeinsame Kultur im Umgang mit Vermögen gelebt wird, dann werden Unsicherheiten vermieden und der Zusammenhalt in der Familie gestärkt.

Gerne begleiten wir Sie auf diesem Weg mit unserer Kompetenz in allen finanziellen Fragestellungen.

Mit dem Eintritt in den Ruhestand ändert sich auch die finanzielle Situation. Bei einer rechtzeitigen Bestandsaufnahme kann der Finanzplan entsprechend angepasst und das Vermögen eventuell neu strukturiert werden. Da reicht es oftmals nicht, Einnahmen minus Ausgaben zu rechnen, auch neue Bedarfe durch Alter oder Krankheit müssen berücksichtigt werden. Gemeinsam mit Ihnen planen wir Ihren Ruhestand so, dass Sie sich finanziell keine Sorgen machen müssen.

Für Berufsstarter scheinen Themen wie Ruhestand und Altersvorsorge noch in weiter Ferne zu liegen, aber so ist es nicht. Gerade als Berufsstarter hat man die Chance, über viele Jahre von Förderungen durch Staat und Arbeitgeber zu profitieren.

Wichtig ist eine gute Vermögensplanung, die mittelfristige Ziele wie eine eigene Immobilie genauso abdeckt wie langfristige Pläne für einen finanziell abgesicherten Ruhestand. Dabei wie auch bei der Gestaltung und Umsetzung Ihres Vermögensplans stehen wir Ihnen gerne zur Seite.

Nach dem Studium sollen Wissen und Können nun in der Praxis umgesetzt werden. Das hat natürlich Vorrang, aber dennoch sollten auch die eigenen mittel- und langfristigen Ziele nicht aus den Augen verloren werden. Schon jetzt macht es Sinn, einen fundierten Vermögensplan aufzustellen und ihn Schritt für Schritt umzusetzen.

Wir entwickeln mit Ihnen Ihr individuelles Anlagekonzept, bei dem Sie zusätzlich von Förderungen durch den Staat oder Ihren Arbeitgeber profitieren können.

Ziele definieren, auf das Wesentliche konzentrieren und Aufgaben delegieren – gerade bei Freiberuflern gehört das mit zum Erfolgsrezept. Wer entsprechend das Finanz-und Vorsorgemanagement an einen Experten seines Vertrauens delegiert, spart Zeit und gewinnt die Sicherheit, immer auf dem aktuellen Stand und optimal beraten zu sein.

Wir arbeiten für Sie die relevanten Informationen und damit eine solide Basis für Ihre Entscheidungen aus.

Beamte sind bereits in vielfältiger Weise gesetzlich abgesichert. Dennoch ist es sinnvoll, den Bedarf sowie die mittel- und langfristigen Ziele zu prüfen und auch die Altersvorsorge sorgfältig zu hinterfragen. Als Ergänzung zur gesetzlichen Absicherung lohnt es sich, über weitere Möglichkeiten für die Finanz- und Vermögensplanung zu sprechen und individuelle Lösungen zu erstellen.

Ärzte, Apotheker und Heilberufler haben besondere Lebens- und Arbeitssituationen, die sich besonders im Laufe der Karriere ändern. Der (Arbeits-) Status eines Heilberufler ändert sich über die Laufbahn oftmals mehrfach – vom Student, über den Angestellten und dann vom Freiberufler hin zum Unternehmer.

In dieser besonderen und beruflich individuellen Situation gehen wir bei der Beratung ein, die Einkommensstruktur und die Sicherheit der Einkommensquellen stehen neben Vermögensstruktur, familiärer Situation und Liquiditätsplanung im Fokus der Beratung.

Ziel ist es, das private Vermögen so zu gestalten, dass es einen Ausgleich zu den Schwankungen im betrieblichen Vermögen und Einkommen bieten kann.